Những trường hợp bị khóa thẻ và buộc ngừng giao dịch tài khoản từ 1/1/2025

Từ ngày 1/1/2025, các khách hàng chưa cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ hoặc chưa thực hiện xác thực sinh trắc học sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng. Đây là quy định mới nhằm ngăn chặn lừa đảo và đảm bảo an toàn giao dịch. Nhiều ngân hàng lớn đã thông báo nhắc nhở khách hàng thực hiện các bước cần thiết để tránh gián đoạn dịch vụ.

Những trường hợp nào sẽ bị từ chối giao dịch?

Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch. Cụ thể, những trường hợp dưới đây sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ nếu không đáp ứng yêu cầu:

Thứ nhất, khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn. Theo quy định mới, các giấy tờ như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

Thứ hai, khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học. Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn, mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Hơn nữa, đối với các giao dịch có giá trị cao, ví dụ từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Loạt ngân hàng đã ra thông báo khẩn cấp

Từ đầu tháng 10/2023, hàng loạt ngân hàng lớn đã gửi thông báo tới khách hàng, khuyến nghị họ cập nhật thông tin kịp thời để tránh bị gián đoạn giao dịch sau ngày 31/12/2024. Các ngân hàng như Vietcombank, Agribank, Sacombank, Nam A Bank, VPBank và nhiều ngân hàng khác đều đang ráo riết nhắc nhở khách hàng thực hiện xác thực sinh trắc học.

Sacombank thông báo rằng từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm ngừng mọi giao dịch tại quầy và qua các kênh trực tuyến đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn. Các dịch vụ như rút tiền tại ATM/CDM, kích hoạt hoặc gia hạn thẻ cũng sẽ bị gián đoạn nếu chưa hoàn tất đăng ký sinh trắc học. Điều này nhằm bảo đảm tính chính xác và an toàn cho các giao dịch tài chính của khách hàng.

Nam A Bank cho biết từ đầu năm 2025, ngân hàng sẽ tạm ngừng tất cả các giao dịch thanh toán và rút tiền từ tài khoản nếu giấy tờ tùy thân của khách hàng không còn hiệu lực hoặc thông tin chưa được đối chiếu đúng với dữ liệu quốc gia. Ngân hàng cũng sẽ dừng dịch vụ thanh toán điện tử nếu chưa có xác thực sinh trắc học phù hợp.

VPBank cũng khuyến cáo từ 1/1/2025, bất cứ khách hàng nào chưa cập nhật thông tin sinh trắc học hoặc có giấy tờ hết hạn đều sẽ bị khóa toàn bộ giao dịch. Ngân hàng này cảnh báo rằng ngay cả các hoạt động đơn giản như chuyển khoản qua ứng dụng VPBank NEO hay liên kết ví điện tử cũng sẽ bị từ chối.

Agribank cũng đưa ra thông báo rằng, để tuân thủ Thông tư 18/2024, khách hàng cần cập nhật giấy tờ tùy thân và chứng minh cư trú trước khi hết hạn để tránh bị gián đoạn dịch vụ. Những khách hàng không làm như vậy sẽ gặp khó khăn trong việc sử dụng thẻ ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác.